河北港口集团财务有限公司党支部组织开展十九大精神专题学习。

财务公司作为服务企业集团的内部金融平台，是服务实体经济最直接、与产业融合度最高的金融机构，在推进产融结合、服务实体经济转型升级方面具有得天独厚的优势。河北港口集团财务有限公司（以下简称“河北港口财务公司”）2014年8月开业运营，发展四年多来，一直把资金管理职能作为公司发展金融业务的根本，建立财务公司资金集约管理平台，充分发挥服务集团战略、服务实体经济、强化风险管控、提高经济效益的职能作用，为集团实现产融结合、转型升级奠定坚实的基础。

建立系统化资金归集体系，统筹集团存量资金。河北港口财务公司采取有效的技术手段，采用了子账户零余额的资金归集模式，建立集团统一的资金归集平台和结算平台，将分布在各个地区、各个单位、各个银行的存量资金归集至统一的资金池。四年来，财务公司在资金归集方面迈上了三个重要台阶：一是与秦港股份公司签订了《金融服务框架协议》，实现了上市公司资金的成功归集；二是2017年，河北港口集团有限公司撤销了资金结算中心，河北港口财务公司承接了原在资金结算中心开户的18个账户；三是银企直联由单一银行扩展至工、农、中、建四大国有银行，为更好地满足成员单位的业务需求搭建了平台。

合理布局业务结构，努力提高资金运营效益。在资金布局方面，协调运用信贷、同业和有价证券投资三大类金融工具，确保资金的安全运营和效益提升，并通过业务结构的优化，努力减少市场资金价格波动对公司利润的影响。一是合理确定信贷规模和投向，丰富信贷业务品种，建立流动资金贷款、流动资金周转贷款、固定资产贷款、银团贷款、票据贴现等多品种、多期限的信贷业务组合。二是同业存款与同业拆借业务有效配合，确保资金流动性，提高存量资金效益。三是稳健开展有价证券投资业务，将投资配置到风险较低、流动性较强的产品上，审慎特定目的载体投资。

充分发挥金融职能，有效提高资金使用效率。2014年7月，财务公司获批，具备吸收存款、贷款及融资租赁、委托贷款、票据承兑与贴现、财务融资顾问与咨询代理、担保、同业拆借以及内部结算、外部交易款项收付等10项经营业务。2016年8月，获批增加“办理成员单位之间的委托投资、股票投资以外的有价证券投资、承销成员单位的企业债券”三项业务。在此基础上，2016年9月，完成全国银行间同业拆借中心入市联网工作，可进行同业拆借交易。2016年12月，完成在全国银行间债券市场准入备案，可在一级市场购买债券及二级市场进行债券交易。2017年2月，获全国银行间市场交易商协会会员资格。2018年7月，电子商业汇票系统正式上线，公司票据业务跨入电子化交易时代。2014年至2018年10月，财务公司累计开展同业定期存款565亿元；累放自营贷款38.03亿元；累计开展委托贷款26.94亿元；累计有价证券投资29亿元；累计拆出资金80.55亿元；票据承兑0.36亿元，票据贴现0.08亿元；开具保函130.7万元。截至今年10月末，同业存款余额19.64亿元；贷款余额15.15亿元；委托贷款余额10.12亿元；有价证券投资7.20亿元，拆出资金4亿元。

坚持优惠利率，不断提升服务水平。一是在市场利率化条件下，按照成员单位提出的意见和建议，制定差异化利率政策，增加对资金集中度高、资金存量大的单位的存贷款利率优惠幅度，鼓励成员单位集中资金，保持进而提高资金规模和资金集中度。二是协助集团开展对成员单位的资金预算管理，强化资金运营的风险防控，减少备付资金沉淀，提高资金使用效率。三是充分利用人民银行征信平台，协助成员单位开展信用风险管理，加强对应收账款的登记和信用查询，防范供应链风险。四是大力宣传推介电子商业汇票业务，引导成员单位通过财务公司开具电子商业汇票办理结算业务，减少资金占用，节约财务成本。五是定期研究制定市场风险管理策略，细化对货币市场、资本市场及各类产品的事前研究和投融资判断，为成员单位投融资提供财务顾问服务。

河北港口财务公司以全面风险管理规划为指引，按照信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险等主要风险类别，对照全面风险管理要素，紧密围绕风险管理目标，研究制定公司整体和分类风险管理策略，建立系统的风险识别和评估机制，完善相应的控制措施和报告监督体系。

河北港口财务公司在产融结合驱动实践与创新中夯实了资金运营基础，聚合了财力和投融资渠道，培育了金融业务板块，将为集团转型升级、高质量发展战略实施奠定坚实的基础。

（图/文 揣丽英、张宏宇）

（本版内容由河北省银行业协会提供）