2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好的基础，这是我国反洗钱工作的标志性成就，反映了我国反洗钱工作的全面进展。

此次互评估的背景是什么？有什么重要意义？河北省反洗钱工作取得了哪些成效？针对互评估报告，我省下一步反洗钱工作的思路是什么？就这些广受关注的问题，《河北日报·金融周刊》独家专访了中国人民银行石家庄中心支行副行长尹清伟。

金融周刊：请您介绍一下金融行动特别工作组第四轮互评估的背景？

尹清伟：金融行动特别工作组英文全称为“Financial Action Task Force on Money Laundering——FATF”，成立于1989年，是目前国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，其发布的标准已得到联合国、20国集团、国际货币基金组织、世界银行等国际组织认可，并在全球190多个国家（地区）执行。反洗钱和反恐怖融资互评估是指按照金融行动特别工作组发布的国际标准，由成员国之间定期开展的相互评估，以促进各国提升反洗钱工作水平，健全全球反洗钱网络。我国于2007年成为金融行动特别工作组正式成员，并于2012年顺利完成其第三轮互评估程序。此后，金融行动特别工作组发布了《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，并于2014年正式启动了新一轮互评估程序。接受金融行动特别工作组互评估是各个成员的义务，也是检验各成员反洗钱和反恐怖融资法律、法规是否完善并得以有效执行的重要手段。金融行动特别工作组会公开发布互评估报告，评估结果将直接影响一国（地区）在国际经济金融体系的形象。

2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的第四轮互评估。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，配合评估组顺利完成了互评估工作。2019年2月，金融行动特别工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础，中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。执法部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案开展了有效的调查、起诉和宣判。国际合作方面具有较为完备的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。

金融周刊：请您谈一谈做好反洗钱和反恐怖融资互评估工作有何重要意义？

尹清伟：当前，反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。做好反洗钱和反恐怖融资互评估工作，一方面，有利于维护国家利益，更深入参与国际反洗钱合作，为我国进一步扩大金融对外开放，落实“一带一路”倡议营造了良好的环境。另一方面，有利于提升我国反洗钱工作水平，对反洗钱和反恐怖融资体系整体运行情况进行一次全面梳理，深入研究当前面临的洗钱和恐怖融资风险，进一步完善反洗钱和反恐怖融资制度、改进工作机制，以更好地防范洗钱和恐怖融资风险、打击洗钱及上游犯罪。

金融周刊：作为河北省反洗钱行政主管部门，人民银行石家庄中心支行反洗钱工作取得了哪些成绩？

尹清伟：2018年以来，人民银行石家庄中心支行立足维护国家安全和金融稳定的大局，以《三反意见》为指导，以金融特别工作组第四轮互评估标准为参照，紧紧围绕中心支行党委提出的“严格监管、严格调查、严格要求”的反洗钱工作指导思想，坚持依法行政，用好监管权和调查权，推动反洗钱工作取得新成效。2018年河北省纪律检查委员会、国家税务总局河北省税务局、河北省禁毒委员会办公室、河北省公安厅经侦总队先后来信、发函对人民银行石家庄中心支行反洗钱工作在打击违法犯罪中的突出贡献给予感谢和表扬。

一是加强制度建设，反洗钱工作制度进一步完善。研究制定了《河北省新设义务机构反洗钱备案管理办法》《中国人民银行石家庄中心支行反洗钱执法检查“双随机”操作规程》等制度，结合我省特定非金融领域和行业发展现状，积极开展反洗钱监管研究和实践，邢台辖区率先开展公证机构洗钱风险评估试点工作，邯郸辖区房地产行业和唐山辖区金银珠宝业反洗钱工作稳步开展，为特定非行业监管探索提供了经验。

二是强化监管措施，反洗钱监管效能显著提高。按照风险为本的监管原则，密切关注金融领域的新变化、新动向、新情况，不断完善现场检查和非现场监管相结合的反洗钱监管机制，打好监管“组合拳”，持续加强反洗钱监管力度。全省人民银行系统实施法人金融机构分类评级220家，洗钱风险评估44家，监管走访25家，对135家义务机构的179个网点开展了反洗钱执法检查，对27家义务机构开展了综合执法检查，进一步提高了义务机构履行反洗钱义务的执行力。

三是立足部门合作，反洗钱工作合力进一步凝聚。以资源共享、优势互补为出发点，加强与各部门的沟通合作，推进反洗钱工作深入开展。在办案合作方面，充分发挥反洗钱调查协查职能作用，加强与相关部门的合作，协助做好涉恐、涉毒、涉税、涉腐等危害社会犯罪的查处工作，为打击洗钱犯罪及上游犯罪提供了有力的情报支持。在监管协调方面，与河北银保监局等金融监管部门加强沟通信息、协调政策，发挥各自工作优势，建立了有效的反洗钱监管合作机制。在社会治理方面，积极参与河北省地方政府重点工作，立足工作职责，进一步加强与政法、公安、税务、海关等部门的沟通合作，参与制定相关制度20余项，反馈相关工作情况70余次，推动扫黑除恶专项斗争、防范和化解金融风险、打击走私、打击传销、境外非政府组织管理、社会组织管理等工作有效开展。

金融周刊：您如何看待这一轮互评估工作？针对互评估报告，下一步我省反洗钱工作的思路是什么？

尹清伟：金融行动特别工作组的这次评估代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管和预防措施、反洗钱和反恐怖融资执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱和反恐怖融资工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义，为中国反洗钱和反恐怖融资的未来发展提供了契机。

下一步，人民银行石家庄中心支行将深入学习《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，按照人民银行总行的工作部署，落实河北反洗钱工作层面的任务要求，继续推动反洗钱和反恐怖融资工作向纵深发展。一是加强政策研究，完善河北反洗钱工作制度。二是加强部门协调合作，完善河北反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和协调沟通机制。三是全面加强监管力度，提升金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平。四是强化反洗钱调查协查职能作用，重点打击洗钱和恐怖融资等犯罪活动，切实维护辖区社会稳定和金融安全。