大数据和信息化技术时代，金融领域面临的风险形势日趋严峻，各类风险冲击和作案手段也在向智能化、多样化发展。

魔高一尺，道高一丈。中国工商银行迎难而上，充分运用大数据技术，于近年自主研发投产了“融安e信”反欺诈系统，迅速在全国工行系统投入应用，保护客户财产安全。该行运用“融安e信”庞大数据库进行全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞的概率。工行河北省分行积极在全省工行系统推广应用“融安e信”，有效保护了银行和客户财产安全。据统计，2018至2020年度，工行河北省分行已应用“融安e信”累计拦截外部欺诈风险冲击1989次，避免损失5976.67万元；拦截各类电信诈骗10443次，避免客户损失2.4亿元，有效保护了广大客户的“钱袋子”。

“融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方权威信息，数据库内共有超过30亿条的风险信息，平台集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等多项功能于一体，可为各类金融同业和企业客户提供防范欺诈风险服务。以工行内部应用为例，“融安e信”通过与该行相关业务系统对接，形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。通过“融安e信”，工行能够准确识别具有外部风险的各类交易行为，实现提前拦截预警，为本行和客户提供保护屏障。目前，中国工商银行已与数百家国内外金融同业共享“融安e信”风控体系，为更多的银行客户提供了防范电信欺诈的技术支持。据了解，工行河北分行仅2020年就与省内1409家企业（含69家银行同业）签订了“融安e信”服务共享协议，为提升企业反欺诈能力、维护全省经济稳定做出了积极贡献。

此外，为使“融安e信”更广泛地服务于社会大众，工行联合公安、法院系统推出了“融安e信（公益版）”，公众通过工行“融e联”手机App即可免费、方便地查询电信诈骗和失信被执行人信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在风险，便于及时识别、控制资金交易风险。